Маржинальный счет Форекс

Финансы

Маржа или маржинальный счет – это денежные средства инвестора, которые находятся у дилера (брокера) в качестве залога для получения возможности проведения торговых операций за дилерский кредит. Маржа гарантирует обязательства трейдера Форекс по операциям с использованием плеча (кредитного плеча), последнее

предоставляется валютному спекулянту брокерской компанией или дилинговым центром. В более широком смысле термин «маржа» означает следующие виды:

  1. Вариационная маржа – представляет собой разницу между рыночной ценой финансового инструмента (валюты) на текущий момент времени и его стоимостью в момент открытия торговой позиции;
  2. Хеджинг-маржа – средства, которые необходимы трейдеру для открытия и дальнейшей поддержки двух локирующих позиций по аналогичной паре валют с одинаковым объемом;
  3. Необходимая маржа – дополнительные материальные средства, затребованные дилером/брокером. Данное финансовое обеспечение предназначено для поддержания открытой позиции;
  4. Первоначальная маржа – минимальное финансовое обеспечение, затребованное дилером/брокером для открытия позиции;
  5. Свободная маржа – средства игрока, размещенные на его депозите. Не обременены никакими обязательствами финансового характера. Другими словами это средства, не используемые трейдером в текущий момент времени ни в качестве начальной, и в качестве необходимой маржи. При отсутствии открытых торговых позиций размер свободной маржи равен балансу счета. Если открытии несколько сделок, величина СМ составляет разницу между суммарной вариационной и суммарной начальной маржой.

Также, термин «маржа» означает надбавку, которая используется трейдерами рынка Форекс для получения дополнительного дохода. Существует такое понятие, как маржа прибыли, определяемая в процентах к реализованной валюте. Данные средства позволяют игроку понять эффективность вложения своих капиталов, а также определить рентабельность деятельности в целом. В зависимости от сферы использования, выделяют кредитную, гарантийную, банковскую и поддерживаемую маржу. Стоит отметить, что с таким видом финансового обеспечения трейдеры рынка Форекс встречаются при использовании упомянутого выше кредитного плеча, которое дает возможность участнику рынка инвестировать суммы, значительно превышающие размер депозита.

Расчет маржи производится по следующей формуле:

М = Объем позиции, поделенный на кредитное плечо;

Объем торговой позиции и маржа выражаются в базовой валюте.

Пример: финансовый инструмент – пара валют Евро/Доллар. Размер позиции – 1 лот (100 000 евро). Текущий курс котировки Евро/Доллар составляет 1,4000. Используемое кредитное плечо 1 к 100. Величина маржи рассчитывается как: 100 000/100 = 1000 EUR или 1 000х1,4000 = 1400 Долларов США.